पाकिस्तान से आने वाले पैसे पर RBI ने बैंकों को कड़ी नजर रखने को कहा

RBI Alerts: भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) ने देश के सभी बैंकों और गैर-बैंकिंग संस्थानों को कहा है कि वे पाकिस्तान से अप्रत्यक्ष रूप से आने वाले धन पर अधिक ध्यान दें। ऐसा इसलिए कहा गया है क्योंकि हथियार खरीदने जैसे खतरनाक कार्यों में इन पैसों का उपयोग किया जा सकता है। यह जानकारी रॉयटर्स को मिली एक पत्र से सामने आई है।

पाकिस्तान से सीधे पैसे भेजना भारत में लगभग पूरी तरह से मना है। कोई लेन-देन करने से पहले आरबीआई की मंजूरी लेनी चाहिए। लेकिन भारतीय जांच एजेंसियों ने हाल ही में पाया कि कुछ पाकिस्तानी नागरिक दूसरे देशों से भारत में पैसे भेज रहे हैं। इस खतरे को देखते हुए रिज़र्व बैंक ऑफ इंडिया ने बैंकों को सावधान रहने का आदेश दिया है।

6 अगस्त, 2025 को यह निर्देश जारी किया गया था। माना जाता है कि इसके पीछे की वजह मई 2025 में भारत और पाकिस्तान के बीच हुए चार दिन के संघर्ष की जांच बताई जा रही है। RBI ने पाकिस्तान को हथियार फाइनेंसिंग के नजरिए से “उच्च जोखिम”वाला देश बताया है। हालांकि, जांच एजेंसियों ने जो खोजें की हैं, उनके बारे में पत्र में ज्यादा विवरण नहीं दिया गया है।

सरकारी सूत्रों के अनुसार, कुछ पाकिस्तानी नागरिकों ने पैसे भारत भेजने के लिए तीसरे देशों का उपयोग किया। इसका अर्थ है कि पाकिस्तान हथियार खरीदने के लिए भारत के बैंकिंग चैनलों का उपयोग कर सकता है।

बैंकों को मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद वित्तपोषण को रोकने के लिए आरबीआई ने पहले से ही निर्देश जारी किए हैं। लेकिन पाकिस्तान को विशेष रूप से लक्षित करने वाला यह निर्देश आम नहीं है। भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) ने अभी तक इस पर कोई आधिकारिक घोषणा नहीं की है।

पाकिस्तान बैंक एसोसिएशन के अध्यक्ष जफ़र मसूद ने कहा कि देश में कड़े कानून हैं जो आतंकवाद वित्तपोषण और मनी लॉन्ड्रिंग को रोकते हैं। उनका कहना था कि इस मामले में पाकिस्तान की कानून व्यवस्था बहुत मजबूत और कठोर है।

RBI के पत्र में यह भी बताया गया कि पाकिस्तान ने कई बार वैश्विक नियमों और प्रतिबंधों का उल्लंघन किया है। जून 2025 में वैश्विक एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग संस्था Financial Action Task Force (FATF) ने पाकिस्तान की एक सरकारी संस्था, National Development Complex, पर मिसाइल विकास के लिए सामान मंगाने में नियमों की अवहेलना करने का आरोप लगाया था। पाकिस्तान के विदेश मंत्रालय ने इस पर कोई प्रतिक्रिया नहीं दी।

पत्र में उत्तर कोरिया को भी “उच्च जोखिम” वाला देश बताया गया है, क्योंकि उस पर पहले से ही संयुक्त राष्ट्र सुरक्षा परिषद द्वारा कई प्रतिबंध लगाए गए हैं।

भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) ने बैंकों को पाकिस्तान से अप्रत्यक्ष रूप से आने वाले पैसों पर अधिक सावधान रहने का आदेश दिया है। इसका मुख्य उद्देश्य यह सुनिश्चित करना है कि ये पैसे आतंकवाद या हथियारों की खरीद में न जाएं। भारतीय बैंकिंग प्रणाली को सुरक्षित रखने और नियमों के अनुसार चलाने के लिए सतर्कता अब और भी महत्वपूर्ण हो गई है।

इससे साफ़ होता है कि भारत अपने बैंक और पैसे के सिस्टम को सुरक्षित रखने में गंभीर है। अब बैंक, नॉन-बैंकिंग कंपनियों और वित्तीय संस्थाओं को ज्यादा सावधान रहना होगा, ताकि कोई भी अवैध पैसा देश में न आए।