Top 10 Mutual Funds in Sept : सितंबर 2025 में निवेश के लिए बेस्ट म्यूचुअल फंड्स

Top 10 Mutual Funds in Sept : सितंबर 2025 में निवेश के लिए टॉप म्यूचुअल फंड्स चुनना महत्वपूर्ण है। सही फंड का चुनाव करना किसी भी निवेशक के लिए चुनौतीपूर्ण हो सकता है। अक्सर लोग दोस्तों, सहकर्मियों या ऑनलाइन फोरम से सुझाव लेते हैं, लेकिन उनके अनुभव या शॉर्ट-टर्म परफॉर्मेंस पर आधारित जानकारी हर निवेशक के लिए सही नहीं होती। हर निवेशक का जोखिम प्रोफाइल, निवेश अवधि और उद्देश्य अलग होता है। इसलिए निवेश से पहले फंड की कैटेगरी, रिटर्न इतिहास, वोलैटिलिटी और जोखिम-समायोजित परफॉर्मेंस को समझना जरूरी है। इस गाइड में हम सितंबर 2025 के लिए टॉप 10 म्यूचुअल फंड्स की लिस्ट और उनके निवेश सुझाव साझा कर रहे हैं।

सितंबर 2025 के लिए टॉप 10 म्यूचुअल फंड्स

Canara Robeco Bluechip Equity Fund, Mirae Asset Large Cap Fund, Parag Parikh Flexi Cap Fund, HDFC Flexi Cap Fund, Axis Midcap Fund, Kotak Emerging Equity Fund, Axis Small Cap Fund, SBI Small Cap Fund, SBI Equity Hybrid Fund, Mirae Asset Hybrid Equity Fund

निवेश करते समय ध्यान रखने योग्य बातें

अग्रेसीव हाइब्रिड फंड्स (Aggressive Hybrid Funds)

अग्रेसीव हाइब्रिड फंड्स (पूर्व में बैलेंस्ड स्कीम या इक्विटी-ओरिएंटेड हाइब्रिड फंड्स) नए निवेशकों के लिए सबसे उपयुक्त विकल्प माने जाते हैं। इन फंड्स में आमतौर पर 65-80% निवेश इक्विटी में और 20-35% निवेश डेट इंस्ट्रूमेंट्स में किया जाता है। इस मिश्रित पोर्टफोलियो की वजह से ये फंड्स शुद्ध इक्विटी स्कीम्स की तुलना में कम वोलैटाइल होते हैं और लंबी अवधि में स्थिर रिटर्न देने की क्षमता रखते हैं। यदि आप सुरक्षित और लंबी अवधि के लिए इक्विटी निवेश करना चाहते हैं, तो अग्रेसीव हाइब्रिड फंड्स आपके निवेश लक्ष्य के लिए आदर्श विकल्प साबित हो सकते हैं।

लार्ज कैप फंड्स (Large Cap Funds)

जो निवेशक सुरक्षित और स्थिर निवेश पसंद करते हैं, उनके लिए लार्ज कैप फंड्स (Large Cap Funds) सबसे उपयुक्त माने जाते हैं। ये फंड आमतौर पर टॉप 100 कंपनियों में निवेश करते हैं, जिससे जोखिम कम होता है और निवेश की सुरक्षा बढ़ती है। मिड और स्मॉल कैप फंड्स की तुलना में ये फंड कम वोलैटाइल होते हैं और लंबी अवधि में अपेक्षाकृत स्थिर रिटर्न देने की क्षमता रखते हैं। यदि आपका उद्देश्य मॉडरेट लेकिन सुरक्षित रिटर्न प्राप्त करना है, तो लार्ज कैप फंड्स आपके निवेश पोर्टफोलियो के लिए आदर्श विकल्प हो सकते हैं।

फ्लेक्सी कैप फंड्स (Flexi Cap Funds)

यदि आपकी जोखिम लेने की क्षमता मध्यम है और आप विविध निवेश विकल्पों की तलाश में हैं, तो फ्लेक्सी कैप फंड्स (Flexi Cap Funds) आपके लिए आदर्श हैं। ये फंड सभी मार्केट कैप और सेक्टर्स में निवेश करते हैं, जिससे निवेशक को किसी भी सेक्टर की अपट्रेंड का फायदा उठाने का अवसर मिलता है। इसके अलावा, फंड मैनेजर की रणनीति के अनुसार पोर्टफोलियो में बदलाव किया जा सकता है, जिससे निवेशक को विविध और संतुलित रिटर्न प्राप्त करने में मदद मिलती है। फ्लेक्सी कैप फंड्स मध्यम जोखिम और लंबी अवधि के निवेश के लिए बेहतरीन विकल्प हैं।

मिड कैप और स्मॉल कैप फंड्स (Mid Cap & Small Cap Funds)

जो निवेशक अग्रेसीव निवेश रणनीति अपनाना चाहते हैं और उच्च रिटर्न के लिए अधिक जोखिम लेने को तैयार हैं, वे मिड कैप और स्मॉल कैप फंड्स (Mid Cap & Small Cap Funds) में निवेश कर सकते हैं। मिड कैप फंड्स मुख्य रूप से मध्यम आकार की कंपनियों में निवेश करते हैं, जबकि स्मॉल कैप फंड्स छोटे आकार की कंपनियों में निवेश पर ध्यान केंद्रित करते हैं। ये फंड्स वोलैटाइल हो सकते हैं, लेकिन लंबी अवधि में निवेशकों को उच्च रिटर्न देने की मजबूत क्षमता रखते हैं। यदि आपका निवेश हॉरिज़न लंबा है और आप जोखिम लेने के लिए तैयार हैं, तो मिड और स्मॉल कैप फंड्स आपके पोर्टफोलियो के लिए बेहतरीन विकल्प साबित हो सकते हैं।

निवेश करते समय मुख्य सुझाव

1. हमेशा अपने इन्वेस्टमेंट गोल, हॉरिज़न और रिस्क प्रोफाइल के अनुसार फंड चुनें।

2. “Best” या “Top” जैसे शब्दों से शुरू होने वाली लिस्ट पर पूरी तरह भरोसा न करें।

3. अगर आप म्यूचुअल फंड में नए हैं, तो एडवाइजर की मदद जरूर लें।

हाइब्रिड और इक्विटी फंड्स का मूल्यांकन - मेथडोलॉजी

हाइब्रिड फंड्स के लिए:

म्यूचुअल फंड्स का मूल्यांकन करते समय कुछ महत्वपूर्ण बातों पर ध्यान दिया जाता है। सबसे पहले, Mean Rolling Returns पिछले तीन साल की दैनिक रिटर्न पर आधारित होते हैं, जो फंड की लगातार परफॉर्मेंस दिखाते हैं। Consistency को Hurst Exponent (H) से मापा जाता है, जो बताता है कि फंड का NAV कितना स्थिर है।

1. H = 0.5 - फंड का प्रदर्शन अस्थिर और अनुमान लगाना मुश्किल

2. H < 0.5 - फंड का प्रदर्शन समय के साथ सामान्य होता है (Mean Reverting)

3. H > 0.5 - फंड का प्रदर्शन मजबूत ट्रेंड दिखाता है (Persistent)

निवेश जोखिम को Downside Risk से मापा जाता है, जो सिर्फ नकारात्मक रिटर्न पर आधारित होता है। Outperformance को इक्विटी के लिए Jensen’s Alpha और डेट के लिए Fund Return - Benchmark Return से देखा जाता है। अंत में, किसी भी फंड का न्यूनतम Asset Size ₹50 करोड़ होना चाहिए, ताकि फंड भरोसेमंद और स्थिर हो।

इक्विटी फंड्स के लिए:

म्यूचुअल फंड्स का मूल्यांकन करते समय कुछ मुख्य बातों पर ध्यान दिया जाता है। सबसे पहले, Mean Rolling Returns पिछले तीन साल की दैनिक रिटर्न पर आधारित होते हैं, जो फंड की लगातार परफॉर्मेंस दिखाते हैं। इसके साथ ही, Consistency को Hurst Exponent (H) से मापा जाता है, जो बताता है कि फंड का NAV कितना स्थिर है और रिटर्न पैटर्न कितना मजबूत है। निवेश जोखिम को समझने के लिए Downside Risk देखा जाता है, जो केवल नकारात्मक रिटर्न पर आधारित होता है। फंड की Outperformance को Jensen’s Alpha से मापा जाता है, जो जोखिम के अनुसार रिटर्न का मूल्यांकन करता है। अंत में, किसी भी म्यूचुअल फंड का न्यूनतम Asset Size ₹50 करोड़ होना चाहिए, ताकि फंड भरोसेमंद और स्थिर रहे।