₹425 करोड़ PNB लोन घोटाले में ED की बड़ी कार्रवाई, दिल्ली-पुणे में छापे

ED raids ₹425 Cr PNB fraud: ₹425 करोड़ के PNB लोन फ्रॉड ने एक बार फिर हलचल मचा दी है। प्रवर्तन निदेशालय (ED) ने दिल्ली और पुणे में 10 ठिकानों पर छापेमारी करते हुए गुप्ता एक्सिम इंडिया प्राइवेट लिमिटेड और उसके प्रमोटर्स के खिलाफ कार्रवाई शुरू की है। आरोप है कि ओरिएंटल बैंक ऑफ कॉमर्स (अब PNB) से लिए गए लोन की रकम का गलत इस्तेमाल किया गया और उसे संबंधित कंपनियों में डायवर्ट कर दिया गया। यह मामला बैंक की बैलेंस शीट के साथ-साथ निवेशकों के भरोसे पर भी सवाल खड़ा करता है, क्योंकि पब्लिक सेक्टर बैंकों का पैसा सीधे जनता से जुड़ा होता है।

किस मामले से जुड़ी है छापेमारी?

यह पूरा मामला Gupta Exim India Private Limited (GEIPL) नाम की कंपनी से जुड़ा है। आरोप है कि कंपनी और उसके डायरेक्टर्स ने पंजाब नेशनल बैंक (PNB) से लिए गए कर्ज का गलत इस्तेमाल किया।असल में, यह लोन पहले ओरिएंटल बैंक ऑफ कॉमर्स से लिया गया था, जो बाद में PNB में मर्ज हो गया। आरोप है कि कंपनी ने बैंक से मिले पैसों को अपनी ही संबंधित संस्थाओं में घुमा-फिराकर डाइवर्ट कर दिया।

CBI FIR और अब ED की कार्रवाई

इस मामले में सबसे पहले CBI ने FIR दर्ज की थी। उसके बाद ED ने इसे मनी लॉन्ड्रिंग के एंगल से जांचना शुरू किया। अब एजेंसी इस बात का पता लगा रही है कि पैसों की असली ट्रेल किसके पास जाकर खत्म हुई।

घोटाले का तरीका

यह लोन की रकम फैक्ट्री लगाने या बिज़नेस विस्तार पर खर्च होनी चाहिए थी। लेकिन कंपनी ने इसे अपनी ही दूसरी शेल कंपनियों में ट्रांसफर कर दिया। वहां से पैसे को नकली इनवॉइस और फर्जी बिलिंग के ज़रिए बाहर निकाल लिया गया। इसी पैटर्न पर काम करने का आरोप गुप्ता एक्सिम इंडिया प्राइवेट लिमिटेड पर भी लगाया गया है।

ED किन पहलुओं की जांच कर रही है?

इस तरह के मामलों की जांच में एजेंसियां सबसे पहले यह देखती हैं कि लोन की असली मंजूरी और डॉक्यूमेंटेशन कैसे हुआ था। इसके बाद पता लगाया जाता है कि पैसा किन-किन खातों में ट्रांसफर हुआ, उन संबंधित कंपनियों की भूमिका क्या रही और अंततः पूरे घोटाले में शामिल डायरेक्टर्स और प्रमोटर्स की जिम्मेदारी कितनी है।